Printre cele mai bune investiții pe termen lung se numără titlurile de stat, acțiunile de creștere sau de valoare, fondurile de investiții sau fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri), consideră specialiștii Forbes și Bankrate.
Spre deosebire de investițiile pe termen scurt, când investitorii încearcă să obțină un randament mare printr-o deținere temporară a activelor (de exemplu să cumpere acțiuni când prețul acestora este redus și să le vândă rapid când a crescut), investițiile pe termen lung tind să ofere randamente mai mici, însă și un flux de venituri constante.
Randamentul mediu al acțiunilor cu capitalizare mare din SUA
Acțiuni la diverse companii. Datorită performanței lor istorice puternice, acțiunile se numără printre cele mai bune investiții pe termen lung, apreciază specialiștii Forbes. De-a lungul timpului, dacă veniturile și profiturile unei companii cresc, va crește și prețul acțiunilor respective. Începând din 1926, randamentul mediu anual al acțiunilor emise de companiile cu capitalizare mare din SUA este de aproximativ 10%, mai notează sursa citată.
Potrivit lui Robert Johnson, profesor de finanțe la Universitatea Creighton din SUA, dacă aceste randamente istorice medii se mențin în viitor, un investitor în acțiuni cu capitalizare mare și-ar dubla banii în 7 ani, iar în 23 de ani ar avea de 10 ori investiția inițială.
Acțiuni de creștere vs acțiuni de valoare
Acțiunile de creștere sunt un tip de acțiuni pe care investitorii pe termen lung ar trebui să le ia în considerare, recomandă Forbes. Aceste acțiuni sunt emise de companii de la care se așteaptă ca, de-a lungul timpului, să își crească veniturile și profiturile într-un procent mai ridicat decât companiile similare din industria respectivă. Din acest motiv, acțiunile în cauză au un potențial de creștere mai mare. Un exemplu de astfel de acțiuni sunt cele emise de Nvidia, o companie care a avut performanțe extraordinare în ultimii ani.
Acțiunile de valoare sunt acele titluri de capital evaluate temporar la un preț mai redus față de valoarea lor subiacentă, pe baza unor indicatori fundamentali cum ar fi profiturile sau vânzările. Adesea, aceste acțiuni sunt emise de companii stabile, însă ele sunt temporar subevaluate de piață. Conform sursei citate, Exxon Mobil, Johnson & Johnson și Verizon Communications sunt 3 exemple de acțiuni de valoare.
Cele mai bune investiții pe termen lung – acțiuni cu dividende
Acțiunile cu dividende se numără, de asemenea, printre cele mai bune investiții pe termen lung. Acestea sunt emise de companii care distribuie în mod regulat o parte din profitul lor în mod direct către investitori, sub formă de numerar sau acțiuni suplimentare. De regulă, dividendele sunt distribuite trimestrial sau anual.
Potrivit publicației bankrate.com, acțiunile cu dividende pot obține randamente solide, însă este puțin probabil ca ele să crească la fel de repede precum acțiunile de creștere. De asemenea, mai trebuie menționat că acțiunile cu dividende se regăsesc mai frecvent în rândul companiilor mai vechi, mature, care au nevoie de o parte mai mică din numerarul lor, așa că își permit să distribuie dividende către investitori.
Titluri de stat – exemple de dobânzi în funcție de scadență
Titlurile de stat emise de statul român prin Ministerul Finanțelor, sau cele emise de guvernele altor state, sunt considerate printre cele mai sigure și cele mai bune investiții pe termen lung. Precum acțiunile cu dividende, și titlurile de stat au avantajul de a oferi un flux de venituri constant de-a lungul timpului.
În mod tipic, cu cât perioada în care titlurile ajung la maturitate este mai mare, cu atât dobânda oferită de stat este mai ridicată. De pildă, cea mai recentă emisiune de titluri de stat Fidelis a oferit o dobândă de 6,6% pe an pentru titlurile de stat cu scadență în 2026, de 7,3% pe an pentru titluri de stat cu maturitate peste 3 ani, și de 7,6% pentru titluri cu maturitate în 2030. Prin urmare, o investiție pe termen lung este mai profitabilă.
În ceea ce privește obligațiunile emise de guvernul SUA, compania de consultanță în investiții Vanguard arată că, istoric, obligațiunile americane au generat un randament mediu anual de aproximativ 5%.
Cele mai bune investiții pe termen lung – obligațiuni și fonduri de investiții
Obligațiunile corporative (cele emise de companii) și obligațiunile municipale (cele emise de autorități locale precum primării, consilii județene etc) oferă și ele venituri constante sub forma dobânzii (numită cupon). Cu cât entitățile care le emit au rating-uri mai puternice și risc de neplată scăzut, cu atât dobânda oferită va fi mai mică.
Fondurile de investiții reprezintă o altă soluție pentru cei interesați de cele mai bune investiții pe termen lung. Avantajul fondurilor de investiții constă în faptul că ele sunt gestionate de profesioniști, oferind o diversificare facilă a portofoliului la un cost anual relativ scăzut.
Cele mai bune investiții pe termen lung – ETF-uri
ETF-urile, adică fondurile tranzacționate la bursă, sunt similare fondurilor de investiții, însă dreptul de proprietate asupra ETF-urilor este împărțit în acțiuni deținute de investitori, ce pot fi tranzacționate la bursă. Cele mai multe ETF-uri urmăresc diverși indici bursieri, încercând să îi replice cât mai precis (adică administratorul ETF-ului investește exact în acțiunile care compun indicele bursier în cauză, ca de exemplu S&P 500).
Din punctul de vedere al modului în care se face distribuirea câștigurilor către investitori, există două mari tipuri de fonduri tranzacționate la bursă: ETF-uri cu acumulare și ETF-uri cu dividende.
ETF-urile cu dividende investesc în special în companii care oferă dividende, pe care administratorii ETF-urilor le distribuie apoi către acționarii proprii. De obicei, aceste câștiguri sunt distribuite trimestrial.
În schimb, în cazul ETF-urilor cu acumulare, dividendele plătite de companiile la care fondul are dețineri nu sunt distribuite către acționarii fondului, ci sunt reinvestite automat în fond (în noi acțiuni) de către administratorul acestuia, pentru ca valoarea ETF-ului să crească în timp.
Foto: geralt / geralt / pixabay.com
Dacă acest articol despre cele mai bune investiții pe termen lung vi s-a părut util, v-ar putea interesa și:
ETF-uri cu acumulare. Listă cu 11 fonduri tranzacționate la bursă
ETF-uri cu dividende. 6 exemple și ghid cu explicații
Cele mai populare ETF-uri. 4 mari fonduri tranzacționate la bursă
ETF-uri S&P 500. Listă cu 24 de fonduri tranzacționate la bursă
Ce este indicele S&P 500. Listă cu 62 de companii din indice
Urmărește-ne pe Google News
