Investitorii care își doresc să își diversifice portofoliul la costuri reduse, obținând totodată periodic un venit pentru capitalul investit, se pot orienta către ETF-uri cu dividende.
Ce sunt ETF-urile care oferă dividende
Înainte de a oferi câteva exemple de ETF-ufi cu dividende vom explica, pe scurt, ce sunt acestea. Un ETF este un fond tranzacționat la bursă, adică un fond de investiții care deține diverse active precum acțiuni, obligațiuni și alte instrumente financiare. Din coșul de active pot face parte și valute sau valori precum aurul, potrivit Wikipedia.org.
Cel mai adesea însă, un ETF urmărește un indice bursier, ceea ce înseamnă că administratorul fondului urmărește ca, prin investițiile sale, să replice cât mai exact structura coșului de acțiuni din indicele bursier respectiv.
Spre deosebire de indicele bursier în sine, ETF-ul poate fi tranzacționat la bursă deoarece dreptul de proprietate asupra ETF-ului este împărțit în acțiuni deținute de investitori (acționari), și care se pot vinde sau cumpăra pe bursă.
Ce avantaje au ETF-urile
Acționarii unui ETF dețin indirect activele fondului. Cu alte cuvinte, ei nu sunt acționari ai companiilor în care ETF-ul a investit, însă au dreptul la o parte din profit sub formă de dividende, în cazul în care ETF-ul respectiv distribuie părți din câștig.
Deoarece multe ETF-uri urmăresc pasiv indici bursieri, costurile acestor fonduri de investiții sunt reduse, iar comisioanele pe care investitorii trebuie să le plătească sunt mici. În plus, ele oferă acces la o diversificare substanțială a portofoliului, care ar fi fost mult mai dificil de realizat, și la costuri mult mai mari, prin investiții directe în acțiunile companiilor propriu-zise.
ETF-uri cu dividende – când se fac plățile
Un ETF cu dividende este un fond tranzacționat la bursă conceput pentru a investi într-un coș de acțiuni care plătesc dividende, se arată într-un articol explicativ realizat de investopedia.com. Astfel, administratorul fondului va alege un portofoliu de acțiuni care plătesc dividende către investitori, pe baza unui indice de dividende, mai arată sursa citată.
Conform investopedia.com, investiția în ETF-uri cu dividende reprezintă o strategie de investiții care pune accent pe obținerea de venituri, fiind o opțiune bună de investiție pentru persoanele care nu au o toleranță mare la risc și care își doresc totodată venituri relativ constante.
Dacă acțiunile deținute de fondul respectiv plătesc dividende, atunci banii sunt transferați investitorului. Cele mai multe ETF-uri plătesc aceste dividende trimestrial, iar plățile se fac în funcție de numărul de acțiuni pe care le deține investitorul în ETF-ul în cauză.
ETF-uri cu dividende – cum se face alocarea dividendelor
De asemenea, trebuie menționat că un ETF care primește dividende trebuie să le plătească investitorilor în numerar sau în acțiuni suplimentare la ETF, se mai arată în ghidul menționat.
Înțelegem mai bine cum se face alocarea dividendelor dintr-un exemplu oferit de investopedia.com. Dacă un ETF are 100 de acțiuni dintr-o companie, iar un investitor deține 10 acțiuni dintre acestea, persoana în cauză are dreptul la 10% din dividendele obținute de ETF. Administratorul fondului, adică entitatea care gestionează ETF-ul, va primi dividendele distribuite și le va transmite mai departe investitorilor în ETF, de regulă trimestrial.
Dacă 5 acțiuni din ETF plătesc dividende trimestriale de 1 dolar fiecare, iar fondul deține 10 acțiuni din fiecare dintre acțiuni, rezultă că fondul câștigă dividende în valoare de 50 de dolari într-un trimestru. Investitorul care deține 10% din acțiunile ETF-ului respectiv va câștiga dividende trimestriale de 5 de dolari, se mai arată în exemplul investopedia.com.
Ce sunt ETF-urile high yield
Atunci când aleg anumite ETF-uri cu dividende, este bine ca investitorii să analizeze randamentul dividendelor unui ETF, care este exprimat ca procent. Acest randament arată cât de mult plătește o companie sub formă de dividende în fiecare an, în raport cu prețul acțiunilor sale.
În piață există și așa-numitele „high yield dividend ETF”, ce sunt fonduri de investiții care se concentrează pe acțiuni care au randamente mari ale dividendelor, ele putând să le ofere investitorilor un flux constant de venituri, se arată într-un ghid realizat de platforma Interactive Investor din Marea Britanie.
Exemple de fonduri tranzacționate la bursă cu dividende
Iată, mai jos, o listă cu câteva dintre cele mai populare ETF-uri cu dividende:
SPDR S&P Dividend ETF (SDY), care urmărește indicele S&P High-Yield Dividend Aristocrats, un indice bursier din SUA compus din companiile din indicele S&P 500 care și-au crescut dividendele în fiecare dintre ultimii 25 de ani consecutivi;
SPDR® S&P Global Div Aristocrats ETF (GLDV), care deține acțiuni care și-au majorat dividendele anual timp de cel puțin 10 ani;
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), care investește în companii care au crescut dividendele timp de cel puțin 10 ani consecutiv;
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), care oferă o modalitate de a urmări performanța acțiunilor despre care se estimează că vor avea randamente ale dividendelor peste medie;
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), care urmărește indicele Dow Jones U.S. Dividend 100 din SUA;
iShares Select Dividend ETF (DVY), care oferă expunere la companiile americane cu capitalizare mare și cu un istoric constant de dividende.
Foto: geralt / Pexels / pixabay.com
Dacă acest articol despre ETF-uri cu dividende vi s-a părut util, v-ar putea interesa și:
Cele mai populare ETF-uri. 4 mari fonduri tranzacționate la bursă
ETF-uri S&P 500. Listă cu 24 de fonduri tranzacționate la bursă
Ce este indicele S&P 500. Listă cu 62 de companii din indice
Ce sunt ETF-urile și care e singurul ETF listat la Bursa de Valori București
Platforme de investiții la bursă: 10 exemple. La ce să fii atent când o alegi
Indici bursieri BVB. Cei 12 indici de la bursa din România
Ce este indicele BET și care sunt cele 20 de companii care îl alcătuiesc
ETF-uri BVB. 4 fonduri tranzacționate la Bursa de Valori București
Urmărește-ne pe Google News
