Măsuri împotriva folosirii sistemului bancar pentru finanțarea terorismului

Comisia Europeană a prezentat marți Planul de acțiune împotriva finanțării terorismului, măsurile propuse având scopul de a împiedica folosirea sistemului financiar pentru finanțarea terorismul.  

Printre altele, sunt propuse registre centralizate ale conturilor bancare, așa cum deja ANAF a stabilit că se vor înființa în România.

Comisia precizează într-un comunicat că propunerile de marți vor asigura un echilibru între nevoia de mai multă securitate și cea de protejare a drepturilor fundamentale, inclusiv cele care țin de protecția datelor, și a libertăților economice.

Propunerile vizează reducerea posibilității  de a folosi sistemul financiar în scopul finanțării terorismului.

Domeniile unde vor fi făcute propuneri până la sfârșitul anului:

• Registre centralizate ale conturilor bancare și de plăți sau sisteme centrale de extragere a datelor în toate statele membre: directiva va fi modificată pentru a oferi unităților de informații financiare un acces mai ușor și mai rapid la informațiile cu privire la titularii conturilor bancare și de plăți;
• Asigurarea unui nivel înalt de garanții pentru fluxurile financiare provenite din țări terțe cu risc ridicat: Comisia va modifica directiva pentru a include o listă a tuturor verificărilor obligatorii (măsuri de precauție) pe care ar trebui să le efectueze instituțiile financiare cu privire la fluxurile financiare din țările ale căror sisteme naționale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prezintă deficiențe strategice. Prin aplicarea acelorași măsuri de către toate statele membre se va evita apariția unor lacune care le-ar permite teroriștilor să desfășoare operațiuni prin țări cu un nivel mai scăzut de protecție;
• Consolidarea competențelor unităților de informații financiare ale UE și facilitarea cooperării lor: sfera informațiilor la care au acces unitățile de informații financiare va fi extinsă, în conformitate cu cele mai recente standarde internaționale;
• Abordarea riscurilor legate de instrumentele preplătite anonime (de exemplu, cardurile preplătite): Comisia propune praguri mai joase pentru identificare și extinderea obligației de verificare a clienților. Se va ține seama în mod corespunzător de principiul proporționalității, în special în ceea ce privește utilizarea acestor carduri de către cetățenii vulnerabili din punct de vedere financiar.

Reamintim că, de la 1 ianuarie, băncile din România sunt obligate, începând cu 1 ianuarie 2016, să furnizeze Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală (ANAF), în format electronic, toate informaţiile pe care aceasta le solicită cu privire la orice titular de cont – de la solduri până la operaţiunile derulate.

De asemenea, instituţiile de credit sunt obligate să transmită zilnic lista cetăţenilor şi companiilor care au deschis respectiv închis un cont, precum şi cea a celor care închiriază casete de valori.

Alte măsuri:

• incriminarea spălării banilor: printr-o definiție comună cuprinzătoare a infracțiunilor de spălare de bani și a sancțiunilor aplicabile în întreaga UE se vor evita obstacolele în calea cooperării judiciare și polițienești transfrontaliere în vederea combaterii spălării banilor;
• limitarea riscurilor legate de plățile în numerar: prin intermediul unei propuneri legislative privind mișcările de numerar ilicite, Comisia va extinde domeniul de aplicare al regulamentului existent pentru a include numerarul trimis prin transport de marfă sau prin poștă și pentru a permite autorităților să ia măsuri cu privire la sume mai mici de bani în cazul în care există suspiciuni de activități ilicite;
• evaluarea măsurilor suplimentare de urmărire a finanțării terorismului: Comisia va analiza necesitatea instituirii unui sistem al UE complementar de urmărire a finanțării terorismului, vizând, de exemplu plățile efectuate în interiorul UE care nu intră sub incidența programului UE-SUA de urmărire a finanțărilor în scopuri teroriste (TFTP).